Вологодская организация через суд обязала ВТБ возобновить обслуживание по счету

Банк ВТБ ограничил дистанционное обслуживание счета ООО «Стратегия», поскольку у него возникли подозрения, что общество проводит незаконные финансовые операции. Но разблокировать личный кабинет, несмотря на предоставленные клиентом документы, банк не спешил.

Банк и вышеупомянутое общество заключили между собой договор об открытии банковского счета. ВТБ обязался проводить по нему операции. Но в августе 2023 года банк ограничил дистанционное обслуживание счета, поскольку у него возникли подозрения в том, что операции по счету осуществляются для легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В связи с этим банк запросил у клиента пояснения и дополнительные документы.

Клиент выполнил просьбы банка, но последний отказал в возобновлении обслуживания по счету, сообщает пресс-служба вологодских судов. Посчитав такой отказ неправомерным, общество обратилось в арбитражный суд.

Суд признал действия кредитной организации незаконными и обязал возобновить дистанционное банковское обслуживание в полном объеме. Он руководствовался следующими доводами:

- Сомнения банка относительно характера совершенных клиентом операций носят лишь предположительный характер и опровергаются материалами дела.

- Банк так и не представил суду доказательств что платежи истца противоречат закону, имеют запутанный или необычный характер, не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, не соответствуют целям деятельности истца, установленным его учредительными документами.

- Банк при осуществлении контроля не вправе брать на себя полномочия фискальных и уполномоченных органов (например, Федеральной налоговой службы), так как это выходит за пределы его компетенции.

Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд оставил решение суда первой инстанции без изменения.